Flujo de Caja
Proyección de flujo de caja basada en historial real con tendencia y forecast. 6 meses de análisis + 6 meses de proyección.
Funcionalidades
Historial de 6 Meses
Visualice el comportamiento real de su flujo de caja durante los últimos seis meses. El sistema consolida automáticamente todas las transacciones registradas en el ERP —ventas, compras, gastos, nóminas y pagos— para mostrarle exactamente cuánto dinero entró y salió mes a mes. Cada barra del gráfico es un mes con desglose de ingresos y egresos reales.
Tendencia
Compare la primera mitad del período (3 meses iniciales) contra la segunda mitad (3 meses finales) para identificar si su flujo de caja está mejorando o deteriorándose. La línea de tendencia le muestra la dirección: crecimiento, estabilidad o declive. Esta métrica es crucial para tomar decisiones financieras informadas antes de que los problemas de liquidez se materialicen.
Proyección a 6 Meses
El motor de forecast proyecta automáticamente su flujo de caja para los próximos 6 meses basándose en su historial real. Utiliza promedios ponderados y estacionalidad detectada para estimar ingresos y egresos futuros. Las proyecciones se actualizan dinámicamente cada vez que registra nuevas entradas manuales o recurrentes, dándole una visión siempre actualizada de su liquidez futura.
Entradas Manuales CRUD
Registre entradas y salidas de efectivo proyectadas de forma manual para modelar escenarios específicos. Cada entrada puede ser un ingreso o un egreso, con monto, fecha estimada, categoría y notas. El CRUD completo le permite crear, consultar, actualizar y eliminar estas proyecciones manuales sobre la marcha, ideal para modelar inversiones planeadas, préstamos esperados o gastos extraordinarios.
Entradas Recurrentes
Configure flujos de efectivo que se repiten periódicamente: alquileres mensuales, suscripciones, pagos de préstamos, contratos de mantenimiento. Defina la frecuencia (mensual, trimestral, semestral, anual) y el sistema los proyectará automáticamente en los meses correspondientes del forecast. Las entradas recurrentes se sincronizan con los gastos fijos registrados en el módulo de gastos del ERP.
Integración con Nómina
El flujo de caja se integra directamente con el módulo de nómina para proyectar automáticamente las salidas de efectivo por salarios, prestaciones, cargas sociales e impuestos laborales. No necesita duplicar datos: los montos planificados en nómina se reflejan automáticamente en los meses correspondientes del flujo de caja proyectado, incluyendo aguinaldos y bonificaciones estacionales.
Snapshots Guardables
Capture y guarde instantáneas de su flujo de caja en cualquier momento. Cada snapshot congela el estado completo del análisis: historial, proyecciones, entradas manuales y recurrentes. Esto le permite comparar escenarios a lo largo del tiempo, documentar decisiones financieras y mantener un historial de cómo evolucionaron sus proyecciones versus la realidad.
Dashboard de KPIs
Un panel de control financiero con indicadores clave: saldo inicial, total de ingresos, total de egresos, flujo neto mensual, saldo final acumulado, tasa de crecimiento, meses de liquidez restante y alertas tempranas cuando las proyecciones indiquen saldos negativos futuros. Todo presentado en gráficos interactivos de barras, líneas y medidores.
Ciclo de Análisis
| Fase | Período | Datos | Descripción |
|---|---|---|---|
| 1. Historial | Mes -6 a Mes -1 | Transacciones reales | Consolidación automática de ventas, compras, gastos, nóminas y pagos registrados en el ERP durante los últimos 6 meses. |
| 2. Tendencia | Mes -6 a Mes -1 | Comparativa M-6..M-4 vs M-3..M-1 | Análisis de la dirección del flujo comparando la primera mitad contra la segunda mitad del período histórico. |
| 3. Recurrentes | Mes +1 a Mes +6 | Entradas periódicas | Proyección automática de gastos e ingresos recurrentes configurados (alquileres, suscripciones, préstamos). |
| 4. Nómina | Mes +1 a Mes +6 | Planillas salariales | Integración con nómina para proyectar salidas por salarios, prestaciones, cargas sociales e impuestos laborales. |
| 5. Forecast | Mes +1 a Mes +6 | Proyección estadística | Motor de forecast basado en promedios ponderados, estacionalidad y tendencia del historial real. |
| 6. Manual | Mes +1 a Mes +6 | Entradas CRUD | Ajustes manuales para modelar escenarios: inversiones planeadas, préstamos esperados, gastos extraordinarios. |
Indicadores del Dashboard
Saldo Final Acumulado
Proyección del saldo en caja y bancos al finalizar cada mes. Este KPI es el más crítico: le indica exactamente cuánto efectivo tendrá disponible su empresa en cada uno de los próximos 6 meses. Se actualiza automáticamente conforme se registran nuevas transacciones reales o se modifican las proyecciones.
Tasa de Crecimiento
Porcentaje de variación del flujo neto mes a mes, tanto en el período histórico como en el proyectado. Una tasa positiva y creciente indica salud financiera; una tasa negativa o decreciente activa alertas tempranas para que tome medidas correctivas antes de enfrentar problemas de liquidez.
Meses de Liquidez
Indicador que calcula cuántos meses puede operar su empresa con el saldo actual proyectado si los ingresos cesaran por completo. Es su margen de seguridad financiera. El dashboard muestra este número con un semáforo de colores: verde (>6 meses), amarillo (3-6 meses), rojo (<3 meses).
Alertas Tempranas
El sistema monitorea continuamente las proyecciones y emite alertas automáticas cuando detecta: saldo negativo proyectado en algún mes futuro, caída abrupta en la tasa de crecimiento, egresos extraordinarios que comprometan la liquidez, o desviaciones significativas entre lo proyectado y lo real.
Permisos
| Permiso | Alcance |
|---|---|
| cashflow.ver | Visualizar el dashboard de flujo de caja con historial y proyecciones. |
| cashflow.entradas.crear | Registrar nuevas entradas manuales de proyección (ingresos y egresos). |
| cashflow.entradas.editar | Modificar entradas manuales existentes. |
| cashflow.entradas.eliminar | Eliminar entradas manuales de proyección. |
| cashflow.recurrentes.gestionar | Crear, modificar y eliminar entradas recurrentes. |
| cashflow.snapshots.crear | Guardar instantáneas del estado actual del flujo de caja. |
| cashflow.snapshots.ver | Consultar instantáneas guardadas anteriormente. |
| cashflow.snapshots.eliminar | Eliminar instantáneas guardadas. |
